Faute de données bancaires suffisantes, les pays émergents recourent de plus en plus à des données alternatives (réseaux sociaux, navigation, mobile) pour le credit scoring. Les institutions financières des pays développés, désireuses d’affiner le score existant, s’y intéressent aussi.
L’utilisation de données alternatives dans le cadre du credit scoring est une pratique déjà très répandue dans les pays émergents. La sous-bancarisation et le manque d’historique bancaire privent une grande partie de la population de l’accès au crédit via les techniques traditionnelles de scoring. Lenddo, plateforme de crowdlending fondée en 2011 aux Philippines, a par exemple pivoté en BtoB en 2014 pour vendre aux banques, plateformes de prêts ou opérateurs télécoms sa technologie de...
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Auteur.e.s de l’article
Aude Fredouelle
Rédactrice en chef adjointe mind Fintech
Depuis 2021, je suis la rédactrice en chef ajointe de mind Fintech. J’anime régulièrement des tables rondes, débats et clubs d’experts, à la fois pour mind Fintech ou lors d’événements externes.