Comment Carbon 4 Finance calcule les impacts environnementaux des portefeuilles d’investissement

Créé en 2007 par l’économiste de l’environnement et président de la Fondation Nicolas Hulot Alain Grandjean et l’ingénieur spécialiste de la comptabilité carbone et président du Shift Project Jean-Marc Jancovici, Carbone 4 est un cabinet de conseil multi-secteur dédié au calcul du bilan carbone et à la transformation des organisations face au changement climatique. Presque dix ans plus tard, le fournisseur de données climat s’est doté d’une filiale dédiée au secteur financier, Carbon 4 Finance, afin d’aider les acteurs de l’investissement à tenir compte des enjeux environnementaux dans leurs décisions de constitutions de portefeuilles.

La création de la nouvelle entité en 2016 fait notamment suite à l’Accord de Paris et à la publication de l’article 173 de la loi sur la transition énergétique du 17 août 2015, qui oblige les investisseurs institutionnels à rendre publique l’intégration des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leurs actes d’investissement. Afin de répondre aux exigences réglementaires, ainsi qu’à la tendance croissante des produits verts, Carbon 4 Finance a développé trois outils d’analyse qui s’appuient sur des bases de données.

Empreinte carbone des portefeuilles

Tout d’abord, un produit répondant principalement aux exigences de l’article 173, le “Carbon Impact Analytics” (CIA), qui s’attaque à l’analyse de l’empreinte carbone des portefeuilles d’investissement et aux risques de transition associés, c’est-à-dire “combien cela va-t-il coûter de s’adapter à un monde bas carbone ?, explique à mind Fintech Marie-Anne Vincent, directrice générale de Carbon 4 Finance. Entre le risque de réputation, le risque réglementaire, les nouvelles taxes qui vont être mises en place (par exemple sur les voitures diesel d’ici quelques années)… Ce risque de transition passe par le calcul des empreintes carbones et l’alignement des portefeuilles sur l’Accord de Paris, à 2 degrés d’ici la fin du siècle. Nous avons par exemple réalisé ce service avec Goodvest”. La fintech, récemment lancée pour proposer “la première assurance-vie compatible avec l’Accord de Paris”, a également pu, grâce à l’outil, filtrer à des fins d’exclusion les entreprises impliquées dans des secteurs particuliers comme l’extraction d’énergies fossiles ou le tabac.