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Treezor
API, banking-as-a-service
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André Gardella
CEO Treezor depuis janvier 2023
Le 9 avril 2024, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a sanctionné un pionnier du Banking-as-a-Service en France. Le régulateur a infligé un blâme et une sanction pécuniaire d’un million d’euros à Treezor, filiale du groupe Société Générale depuis 2019. À l’occasion d’une mission de contrôle sur place effectuée en 2021, des manquements “très sérieux” ayant “gravement” affecté son dispositif de LCB-FT (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme) ont été observés.
Les contrôleurs ont notamment mis en lumière, à l’époque, un dispositif de notation du risque attribué au client insuffisamment discriminant, un manque de fiabilité des bases de données de la société, des failles dans le dispositif automatisé de surveillance des opérations, un défaut d’examen renforcé dans six cas identifiés ou encore des défauts ou retards de déclarations de soupçon.
Depuis son lancement en 2016, je suis le rédacteur en chef de mind Fintech. Diplômé de l’Ecole de journalisme et de communication d’Aix-Marseille (EJCAM), j’ai commencé ma carrière à L’Agefi en 2005, où j’ai suivi les stratégies des acteurs de l’industrie financière.