Railsr se voit révoquer sa licence lituanienne

Les déconvenues s’enchaînent pour la plateforme de Banking-as-a-Service Railsr (ex-Railsbank), rachetée en catastrophe en mars 2023 par un consortium mené par la société d’investissement D Squared Capital. Après avoir lancé une enquête sur sa filiale lituanienne PayrNet en février pour violation des réglementations AML et stoppé les entrées en relation, la banque centrale lituanienne a tranché : elle a révoqué l’agrément d’établissement de monnaie électronique pour cause de “violations sérieuses, multiples et systématiques” de la réglementation.

PayrNet, entité qui opérait les services pour tous les clients de Railsbank dans l’Union européenne, doit cesser toutes ses activités financières et rembourser tous les fonds à ses 90 clients. La banque centrale explique notamment que ces clients avaient été pour la plupart acceptés “sans due diligence et sans évaluer leur risque”. PayrNet ne contrôlait pas non plus leurs pratiques en termes de lutte anti-blanchiment et lutte contre le financement du terrorisme et ne réalisait aucun audit de leur activité. 

La banque centrale précise que PayrNet est insolvable et ajoute que des dépenses d’autres entités du groupe ont été épongées par la filiale, à hauteur de plus de 7 millions d’euros. Une enquête doit être menée.

À noter : LinkCy, plateforme de finance embarquée française passant par PayrNet, a noué un partenariat avec le Belge Paynovate pour embarquer de nouveaux clients à la suite du gel subi par Railsr en février. LinkCy avait cependant décidé de conserver ses clients historiques chez Railsr, dans l’espoir que son plan de remédiation réglementaire porte ses fruits (lire notre entretien avec le CEO Mathieu Bottausci).