Investment-as-a-Service : Upvest déploie le PEA

Cet été, la plateforme d’Investment-as-a-Service allemande Upvest a frappé un grand coup avec le déploiement d’une offre de PEA (plan d’épargne en actions). Ainsi, alors que le néocourtier berlinois Trade Republic, qui a levé plus d’un milliard de dollars en cumulé, a mis trois ans à finalement lancer ce produit en janvier 2025, les entreprises qui passeront par Upvest pourront fournir le service “en l’espace de quelques semaines grâce à notre API, dans le respect des réglementations françaises”, assure l’entreprise à mind Fintech.

La société se charge également de “l’ensemble du processus d’imprimé fiscal unique (IFU), garantissant que tous les revenus des PEA sont déclarés avec précision et dans les délais aux autorités fiscales françaises et aux investisseurs, ce qui élimine une charge opérationnelle et réglementaire importante.