Votre questionnaire évolutif destiné à évaluer le niveau des clients, notamment appliqué pour la mise en conformité avec la directive MiFID II, a-t-il évolué depuis un an ?
L’interface utilisateur est beaucoup plus ludique et le jeu est passé de 20 à 10 questions seulement grâce à ce qu’on a appris des nombreux tests passés. Outre cet aspect UX, nous allons désormais plus loin dans la chaîne de valeurs, au-delà de l’évaluation du profil de risque par rapport à la réglementation MiFID II. En amont, d’abord : nous avons créé notamment un jeu de quelques minutes destiné à améliorer l’acquisition client en ligne sur le site d’une banque. Quelques questions permettent de réaliser une première approximation du profil de risque du client pour l’inviter à ouvrir un compte et lui proposer des produits d’investissement.
Nous proposons aussi désormais d’utiliser les données collectées pendant le questionnaire MiFID II pour réaliser une segmentation plus fine des clients, parfois en l’enrichissant des données de la banque comme l’âge ou la localisation par exemple. Nous avons également développé un algorithme utilisant le jeu pour faire de la recommandation de produit ou d’allocation d’actifs.
Depuis 2021, je suis la rédactrice en chef ajointe de mind Fintech. J’anime régulièrement des tables rondes, débats et clubs d’experts, à la fois pour mind Fintech ou lors d’événements externes.