La FCA inflige 21 millions de livres d’amende à Monzo Banque au quotidien La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende de 21 millions de livres (24,8 millions d’euros) au challenger britannique Monzo en raison de l’insuffisance de ses systèmes et contrôles de lutte contre la criminalité financière entre octobre 2018 et août 2020.…
Lutte anti-blanchiment : N26 participe à un projet pilote Banque au quotidien Trois banques allemandes – Commerzbank, Deutsche Bank et N26 – testent actuellement safeAML, une plateforme de lutte anti-blanchiment. Alors que les échanges entre établissements se font encore majoritairement par téléphone,…
N26 et Solaris de nouveau dans le viseur de la BaFin Banque au quotidien Open banking Le challenger N26 et la plateforme de Banking-as-Service Solaris sont de nouveau dans le viseur de la BaFin. Le premier est sous le coup d’une enquête concernant sa filiale néerlandaise Neo, qui propose des crédits immobiliers aux Pays-Bas depuis 2023 et revendique un milliard d’euros d’encours,…
Lutte anti-blanchiment : Block sanctionné à hauteur de 40 millions de dollars Cryptoactifs Paiements Block a été condamné à payer une amende de 40 millions de dollars par le régulateur des services financiers de New York,…
LCB-FT : Société Générale a déployé les solutions de l’Américain Palantir Banque au quotidien Palantir a annoncé, le 4 mars, “le déploiement réussi de ses solutions technologiques spécialisées au sein de Société Générale pour ses activités de banque de détail internationales”.…
Lutte anti-blanchiment : Klarna écope d’une amende de 43 millions d’euros Banque au quotidien Paiements Le superviseur suédois a sanctionné Klarna pour des manquements à la lutte anti-blanchiment (AML) durant la période d’avril 2021 à mars 2022. La fintech s’est vue infliger une amende de 500 millions de couronnes suédoises,…
La Banque nationale de Belgique pointe des manquements dans la lutte anti-blanchiment de Wise Paiements Transfert d'argent Selon le Financial Times, un audit conduit en 2022 par la Banque nationale de Belgique (BNB),…
Le Banking-as-a-Service est-il un modèle risqué ? Open banking Depuis quelques années, plusieurs plateformes de Banking-as-a-Service (BaaS) ont été sanctionnées par des régulateurs européens en raison de manquements aux dispositifs de lutte contre la fraude. En Allemagne, Solaris reste soumis à des restrictions imposées par la BaFin, l’autorité fédérale de supervision financière. Quels sont les modèles d’organisation et de délégation des BaaS ? Certains sont-ils plus risqués que d’autres ? Le marché parvient-il à maturité dans sa gestion des risques ?
Starling sanctionnée pour un dispositif de contrôle laxiste Banque au quotidien La popularité de la banque numérique Starling, qui a vu sa base de clients passer de 43 000 en 2017 à 3,6 millions en 2023,…
Lutte anti-blanchiment : Klarna Bank épinglée par le régulateur Paiements L’autorité de surveillance financière suédoise a adressé en juillet une lettre au CEO de Klarna Sebastian Siemiatkowski, accusant Klarna Bank de ne pas bien respecter les règles anti-blanchiment,…
