Starling Bank démontre la maîtrise de son modèle

Alors que 5 % des néobanques et challengers à travers le monde sont rentables, selon une étude de Simon-Kucher & Partners, le britannique Starling offre une illustration éclatante d’un modèle performant. Selon son dernier rapport d’activité, la banque mobile a dégagé sur son dernier exercice annuel (clos fin mars 2022) un résultat avant impôt de 32,1 millions de livres, contre une perte de 31,5 millions sur l’exercice précédent.

Le challenger, qui compte 2,7 millions de comptes (dont 450 000 petites entreprises et une part de marché de 8 % outre-Manche), tire pleinement profit de sa plateforme technologique pour accroître son activité. La base de dépôts a augmenté de 55 %, à 9 milliards de livres, tandis que ses encours de crédits ont progressé de 45 %, à 3,26 milliards de livres. Sa politique d’octroi de prêts dans le cadre d’un programme public de soutien en réponse à la crise sanitaire (Bounce Back Loan Scheme) a toutefois été vivement critiquée.

À noter : En Europe, Starling a choisi de s’appuyer sur son offre de Banking-as-a-Service pour se développer. Le challenger a finalement décidé de retirer sa demande de licence bancaire européenne déposée en Irlande.