La justice néerlandaise conforte Bunq dans son analyse de risque

Appelée à statuer en appel, la justice néerlandaise a estimé que la banque mobile Bunq pouvait recourir à des techniques d’intelligence artificielle et d’analyse de données pour déterminer et suivre le profil de risque de ses clients. Cette approche était contestée par le régulateur, la Banque centrale néerlandaise, qui réclamait un dispositif de surveillance continue amélioré, une meilleure identification des bénéficiaires effectifs et l’application de lignes directrices en matière de lutte anti-blanchiment. La justice, qui a considéré que les griefs de la Banque centrale n’étaient pas suffisamment étayés, a néanmoins conclu que Bunq avait failli dans le contrôle spécifique des personnes politiquement exposées. Le fondateur de Bunq Ali Niknam a salué une décision qui “reconnaît l’importance de l’innovation dans une industrie vieille de plusieurs siècles“.

À noter : Bunq s’appuie sur des techniques d’IA pour déterminer un profil d’utilisateur “régulier” puis vérifier ensuite au fil du temps si le client se maintient dans cette catégorie. En cas d’écart du profil type, le client doit répondre à un certain nombre de questions.