Yomoni part à la conquête des multi-family offices

Yomoni fête ses 10 ans. La plateforme d’épargne en ligne française, agréée en tant que société de gestion par l’Autorité des marchés financiers (AMF) le 17 août 2015, revendique désormais 83 000 clients et 1,75 milliard d’euros d’encours (contre 1,5 milliard en janvier 2025). 1 milliard d’euros d’encours est concentré sur des clients avec un patrimoine financier supérieur à 150 000 euros et plus de 10 000 clients ont confié à Yomoni plus de 50 000 euros – une proportion stable depuis un an.

Au cours de cette décennie, Yomoni a défriché le marché de l’épargne en ligne en misant sur plusieurs leviers : des frais compressés grâce aux ETF, le statut différenciant de société de gestion et une transparence sur les performances. Une manière pour l’entreprise de se démarquer face à d’autres acteurs positionnés sur le créneau, comme les néobanques telles que Revolut, les néocourtiers (Trade Republic), les supermarchés de l’épargne comme Linxea et Meilleurtaux ou les réseaux de conseillers en gestion de patrimoine (CGP) comme Crystal et Premium. “Nous générons désormais 16 millions d’euros de revenus récurrents annuels (ARR), ce qui nous permet d’atteindre l’équilibre”, souligne Sébastien d’Ornano, cofondateur et président de Yomoni. 

Assurance vie en multicompartiment

Yomoni estime avoir réussi, en dix ans, à bâtir une offre complète sur la base d’ETF, combinant diverses enveloppes fiscales (assurance vie, compte-titres, PEA, PER bancaire, PER assurance) et des univers variés (ESG, immobilier, produits structurés…) à destination de plusieurs cibles : mineurs, expatriés ou encore personnes morales. La prochaine innovation, annoncée pour septembre prochain, sera une assurance vie en multi-compartiment grâce à son partenaire assureur Suravenir. Ce mécanisme permet de gérer l’épargne, en un seul contrat, selon de multiples projets qui peuvent évoluer au fil du temps et des besoins. 

Parallèlement, Yomoni veut accroître ses efforts en direction du BtoB. Le 22 septembre, la société officialisera le lancement d’Althéis, son activité de société de gestion dédiée aux professionnels de la gestion de fortune, et notamment les multi-family offices (MFO), des cabinets spécialisés dans la gestion et dédiés à plusieurs familles. Selon News Asset Pro, plus de 80 acteurs évoluent sur ce marché en France.  Co-construite avec Herest, un MFO français fondé en 2011, l’offre reposera sur des mandats ETF sur mesure.