Natixis Interépargne lance un service de conseil automatisé avec Fundvisory

Natixis Interépargne propose désormais un conseil personnalisé entièrement numérique à ses clients, afin d’aider leurs salariés dans l’allocation de leur épargne et leur permettre d’optimiser leurs investissements selon leur profil. Le service a été développé avec Fundvisory, une plateforme BtoBtoC de conseil financier automatisé dans laquelle ont investi la Macif et Aviva France. Il est progressivement déployé chez tous les clients de Natixis Interépargne. 

La solution doit aider les salariés épargnants à profiter au mieux du plan d’épargne entreprise et du plan d’épargne retraite collectif. Natixis Interépargne l’a construite pour répondre à une problématique d’acculturation, les salariés épargnants étant “peu familiers des marchés financiers” et ayant souvent “des difficultés à effectuer leurs choix d’investissements“. 

Avec cet outil et le questionnaire qui lui est intégré, l’utilisateur pourra déterminer son profil d’investissement en fonction, notamment, de son projet, de sa situation familiale et patrimoniale et de son horizon d’investissement. Sur le terrain de l’épargne salariale, les initiatives digitales se multiplient. Amundi a lancé une plateforme de souscription totalement dématérialisée en février 2019, tandis que les fintech Yomoni et Epsor développent leurs propres offres.