Barclays France facilite le conseil à distance pour les clients patrimoniaux

Barclays France a annoncé le lancement, lundi 5 décembre, d’un nouvel outil de gestion d’actifs à destination de ses 140 000 clients. Le service, intégré au site web sécurisé de la banque, sera déployé sur tablette en 2017, mais pas sur l’application. Il permet aux clients de réaliser leurs rendez-vous de conseil en investissement par visio-conférence. Un expert de la banque, spécialiste en gestion de patrimoine ou des marchés financiers par exemple, peut se connecter pendant la conférence pour apporter des précisions. Le conseiller peut partager des documents en direct et le client a la possibilité de souscrire à un produit grâce à la signature électronique. “Nous dématérialisons le geste commercial de bout en bout, de manière fluide”, souligne Vincent Menvielle, directeur marketing.

Objectif : 10 à 15% de contacts en plus avec le client

Dans un premier temps, le client pourra signer une proposition sur les produits d’assurance vie et les produits structurés (70% des ventes de Barclays France), mais la banque indique qu’elle a pour objectif d’étendre cette possibilité de souscription à l’ensemble des produits de sa gamme, sans préciser de délai. Outre la sécurité à trois niveaux nécessaire pour se connecter au site (identifiant, mot de passe, mot mémorable), la signature électronique qualifiée est validée grâce à une authentification par SMS. Barclays fait appel aux technologies de Safran Identity & Security (ex-Morpho) pour assurer cette étape.

La banque espère que ce projet, développé en neuf mois et qui lui a coûté entre deux et trois millions d’euros, augmentera dès le premier trimestre 2017 de 10 à 15% le nombre de contacts des clients avec leur conseiller. Actuellement, les clients ont rendez-vous 1,2 à 1,5 fois par an en moyenne et Barclays France compte sur Uptome pour passer rapidement à deux rendez-vous annuels en moyenne. L’ensemble du réseau français, soit 70 managers et 250 conseillers, va être formé à l’outil. De quoi faire gagner du temps aux agents qui ont pour habitude de se déplacer régulièrement chez les clients patrimoniaux de la banque.

Barclays France gère plus de 7 milliards d’euros d’actifs, dont un tiers environ placés dans son assurance vie Moovie. “Depuis trois ans ce montant reste stable, en raison du contexte morose”, explique Vincent Menvielle. La banque revendique 1,5 à 2% du marché de la clientèle française “Premier” (au moins 100 000 euros d’actifs).

Avec UptoMe, Barclays espère bien fidéliser sa clientèle et séduire de nouveaux prospects. En décembre, une campagne de publicité multicanale va promouvoir le nouveau service. Budget : un million d’euros, avec un objectif de GRP (Gross Rating Point, nombre moyens de contacts publicitaires obtenus sur 100 individus de la cible visée) de 10 sur 100. “Elle sera probablement renouvelée en janvier et février avec un budget supérieur”, prévoit Vincent Menvielle.