Vincent Gaudel (LexisNexis Risk Solutions) : “Les banques doivent être capables de détecter des flux de monnaies fiat qui vont vers des opérateurs crypto”

Depuis quand LexisNexis Risk Solutions, qui édite des outils de lutte contre la fraude, s’intéresse au secteur des cryptoactifs ?

La problématique crypto s’est imposée à nous à partir de 2018, lorsque le GAFI (Groupe d’action financière), qui émet des standards au niveau mondial, a intégré les actifs numériques dans ses 40 Recommandations dans le domaine de l’anti-blanchiment et en a proposé une définition, ainsi que celle de prestataire de services sur actifs numériques (VASP, virtual asset service provider). [Les définitions sont disponibles dans un encadré à la fin de l’entretien, Ndlr].

Les standards du GAFI, qui s’adressent aux États, s’appuient sur des entités assujetties, comme les VASP, qui doivent mettre en place des mesures préventives telles que leur enregistrement, l’évaluation des risques (origine des fonds), l’identification des clients (KYC), la surveillance des transactions ou encore la déclaration d’opérations suspicieuses à la cellule de renseignement financier… Pour respecter ces évolutions réglementaires, les intermédiaires doivent donc se doter d’outils de screening pour l’entrée en relation. C’est dans ce cadre qu’intervient LexisNexis Risk Solutions.