La SEC interroge les investisseurs individuels sur les pratiques des néo-courtiers

Le 27 août, la SEC a annoncé la consultation du public concernant les méthodes utilisées par les néo-courtiers. L’autorité fait notamment référence aux nudges, au marketing différencié, à la gamification, aux outils d’interaction avec les investisseurs individuels ou encore, aux techniques analytiques mises en place pour renforcer, in fine, l’engagement de leur communauté. Les utilisateurs des plateformes ont 30 jours pour faire part de leurs commentaires et expériences via un questionnaire mis à leur disposition par le régulateur. 

“Au cours des dernières années, nous avons assisté à une prolifération d’applications de trading, de gestion de patrimoine et de robo-advisors qui utilisent ces pratiques pour développer et fournir du conseil en investissement aux investisseurs particuliers. Dans de nombreux cas, ces dispositifs peuvent encourager les investisseurs à passer des ordres plus souvent, à investir dans différents produits ou à modifier leur stratégie d’investissement. L’analyse prédictive et les autres DEP [“digital engagement practices”, ndlr] sont souvent conçues, en partie, avec des fonctions d’optimisation pour augmenter les revenus de la plateforme, la collecte de données et l’engagement des clients, ce qui entraîne des conflits potentiels entre la plateforme et les investisseurs”, a expliqué Gary Gensler, directeur de la SEC.

À noter : Le néo-courtier Robinhood, concerné au premier rang par d’éventuelles mesures liées à cette consultation, a annoncé l’exercice partiel de l’option de surallocation qui était prévue dans le cadre de son IPO. Robinhood a ainsi émis environ 4,4 millions d’actions supplémentaires pour un montant net de 158,5 millions de dollars.

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