BlackFin mise sur la solution pour les CGP Wealthcome

La solution SaaS pour les conseillers en gestion de patrimoine et family offices Wealthcome a annoncé ce 4 mars une levée de fonds en Série A de 7 millions d’euros menée par BlackFin Capital Partners – une partie minoritaire a été levée en dette. La société avait déjà levé un million d’euros fin 2023 auprès de business angels.

Créée en 2022 et lancée en 2023, Wealthcome agrège en temps réel les données patrimoniales, y compris pour les actifs non directement sous gestion. Elle automatise la gestion réglementaire et administrative et propose des documents pré-remplis et un suivi des échéances.

Wealthcome revendique 300 entités clientes représentant plus de 2 500 professionnels et 20 milliards d’euros d’actifs agrégés. Elle compte 35 collaborateurs (contre 20 en novembre 2023) et veut doubler ses effectifs d’ici l’année prochaine. 

Ramify, Shares, RockFi ou encore Colbr émergent aussi

Quelques gros acteurs se partagent le marché de la gestion de patrimoine. En juillet 2023, l’éditeur français de logiciels pour les professionnels de la gestion de patrimoine Harvest annonçait son intention de racheter son concurrent Manymore, créé en 2006 et qui avait déjà fusionné avec PLPSOFT en 2022. Face à lui, notamment, les historiques AMC ou Wizio. Le média allemand finanz-szene a également révélé le 4 mars qu’Harvest serait sur le point de racheté Fincite, qui évolue également sur ce segment outre-Rhin.

En parallèle, de nouveaux acteurs émergent, comme Kwiper, start-up née en 2018 au sein d’un programme d’intrapreneuriat de Société Générale, la plateforme d’investissement Ramify qui veut s’ouvrir aux CGP, la fintech soutenue par le fonds Varsity RockFi (lancée en avril 2024), le néocourtier Shares (depuis novembre 2024), le “family office digital” Sapians, et tout récemment Colbr, qui se positionnait jusqu’ici comme une néobanque privée BtoC. LaFinBox (Swiss Life) s’y était aussi essayée mais avait fini par fermer en 2021.