Yomoni prépare une offre PERIN

Le gérant d’épargne en ligne Yomoni a présenté le 11 février un bilan de l’année 2019. Après cinq ans d’existence, la société gère désormais 16 000 mandats et 200 millions d’euros d’encours (contre 100 millions fin 2018). Le président de Yomoni, Sébastien d’Ornano, souligne une tendance à l’augmentation de la taille des mandats, avec un encours moyen de 12 500 euros et un ticket initial moyen de 10 300 euros.

Le client patrimonial, doté de 100 000 à 2 millions d’euros d’actifs financiers, a représenté 30% des nouveaux clients en 2019. En BtoC, qui représente encore 90% de l’activité, Yomoni vise une simplification de l’offre. C’est la raison pour laquelle la marque Yomoni Society, tournée vers les situations les plus complexes, va finalement s’effacer au profit d’une dénomination unique Yomoni qui répondra à l’ensemble des besoins. Côté BtoB, la société souhaite concentrer ses efforts sur l’épargne salariale via le partenariat avec Generali Epargne Salariale plutôt qu’en direct. 

À noter : Yomoni annonce pour cette année une offre PERIN, un plan d’épargne retraite individuel qui fonctionne comme un outil d’optimisation fiscale. Cette offre devrait être proposée dans sa version bancaire (compte-titres).