La Banque Postale propose à ses clients de préparer leur succession avec Testamento

Les banques traditionnelles poursuivent leur incursion au-delà des services financiers. Après avoir lancé le “Pass Jeune” en mai 2022, une plateforme en ligne de services extra-bancaires gratuits pour les 18-29 ans, La Banque Postale s’attaque cette fois au sujet de la succession. Il était jusque-là traité par 40 chargés d’affaires spécialisés, en relation à distance. Désormais, tous les clients de La Banque Postale pourront accéder dans leur espace de banque en ligne à un Espace Transmission, qui regroupe les services de la start-up spécialisée Testamento : simulation de droits, diagnostic successoral, testament olographe, dernières volontés ou encore inventaire de biens – le tout de manière complètement intégrée. Certains services sont gratuits (comme l’aide à la préparation d’un testament), tandis que d’autres plus élaborés seront facturés au client (comme sa rédaction avec un notaire). 

“La nouveauté, c’est de permettre du conseil à distance en toute autonomie, mais aussi de proposer des services extra-financiers que le banquier ne gère pas habituellement”, explique Vincent Menvielle, directeur des marchés à La Banque Postale. Autre objectif : élargir ces services à tous les profils. Si la succession moyenne des clients de La Banque Postale s’élève à 240 000 euros, un tiers ne dépassent pas les 10 000 euros. 

Une première dans le secteur bancaire

Créée en 2013, la société Testamento a opéré un pivot vers le BtoB en 2018 et travaille avec plusieurs assureurs, comme Generali, AXA, Allianz et la MAIF. “Le partenariat noué avec La Banque Postale est une première dans le monde bancaire”, assure Virgile Delporte, cofondateur et président de Testamento. Selon une enquête InBanque-Capgemini datant de juin 2022, 55 % des Français se disent intéressés par un accompagnement de leur banque principale au moment d’un décès, pour des services extra-bancaires.

“Le service sera promu dans tous nos canaux en ligne mais aussi via le réseau d’agences, prévoit Vincent Menvielle. Il a été lancé au début du mois de février et plusieurs milliers de clients l’ont déjà testé. Nous nous attendons à épauler des centaines de milliers de clients avec ce service. Par comparaison, le service Pass Jeune recense plus de 200 000 inscrits en à peine six mois, sur une population de 2,7 millions de jeunes clients La Banque Postale.” Avec son espace Transmission, La Banque Postale cible avant tout ses 3,4 millions de clients senior de plus de 60 ans.