Lutte-anti blanchiment : Paytm de nouveau sanctionné par le régulateur

Le géant indien Paytm est décidément dans le viseur du régulateur. Alors que la banque centrale indienne a récemment durci ses mesures de restriction à l’encontre de Paytm Payments Bank Limited (PPBL) à cause de manquements en matière de contrôle, c’est au tour de l’entité Paytm Business Bank, au service des entreprises, d’être sanctionnée. La Financial Intelligence Unit, une agence nationale sous le contrôle du ministère des Finances, lui a infligé une pénalité financière de 55 millions de roupies (733 000 euros environ) pour des manquements en termes de lutte contre le blanchiment. L’autorité indique que figurent parmi les clients de Paytm des sociétés exerçant des activités illicites, notamment de jeux en ligne. 

PPBL a assuré que la sanction est en lien avec “des problèmes identifiés au sein d’un segment de son activité entreprises qui a été fermé il y a deux ans” et que ses systèmes de surveillance ont depuis été améliorés.

À noter : La RBI a imposé à Paytm de stopper la fourniture de services bancaires de base (UPI, IMPS, Aadhaar Pay, etc.) et de ne plus accepter les dépôts ni les rechargements des wallets à compter du 29 février 2024. PPBL pourrait même perdre sa licence à compter du 15 mars.