L’Europe et les États-Unis concentrent 83 % des coûts de conformité mondiaux

Le coût total de mise en conformité des institutions financières s’élève à 213,9 milliards de dollars (soit 175,8 milliards d’euros) dans le monde (+18 % par rapport à 2019), d’après l’enquête “True Cost of Financial Crime Compliance Study” publiée le 9 juin 2021 par LexisNexis Risk Solutions. Le vice-président de la mise en conformité contre le crime financier chez LexisNexis Risk Solutions, Pat Hinchin, a déclaré : “les États-Unis et les pays d’Europe occidentale sont les deux régions identifiées dans cette nouvelle étude comme étant les plus dépensiers en matière de mise en conformité face au crime financier en 2020. L’Allemagne a dépensé 57,1 milliards de dollars contre 35,2 milliards de dollars pour les États-Unis. Avec une augmentation de 18,1 % de ses dépenses de 2019 à 2020 équivalant à 24,8 milliards de dollars, la France a dû également faire face à des contraintes similaires accentuées par la pandémie et les nouvelles pressions réglementaires en matière de fraude et de blanchiment d’argent”, notamment la transposition de la sixième directive anti-blanchiment (lire notre article sur le même sujet au niveau européen Conformité : les coûts ont augmenté de 21 % en 2020 par rapport à l’année précédente pour plus d’informations). Pour autant, ce sont l’Afrique du sud, l’Amérique latine et la région Asie-Pacifique qui ont vu leurs coûts le plus progresser, à hauteur de 43,5 %, 31,1 % et 27,2 % respectivement.

L’étude a été réalisée auprès de 1015 décisionnaires chargés de la lutte contre la criminalité financière au sein de banques, de sociétés d’investissement, de gestion d’actifs et d’assurances répartis dans les régions précédemment citées.

Enjeux de la mise en conformité : crypto-actifs, corruption…

Dans son enquête, LexisNexis Risk Solutions a demandé aux décisionnaires d’aborder les défis principaux auxquels ils se heurtaient dans le cadre de la lutte contre la criminalité financière. En fonction des régions, certains reviennent comme les difficultés liées aux transactions en crypto-actifs en termes d’informations, la complicité de professionnels du secteur, la détection de mules financières, etc. Ces enjeux ont plusieurs impacts comme la difficulté à identifier les bénéficiaires en bout de chaîne ou l’ajout de frictions dans l’onboarding de nouveaux clients “potentiellement légitimes” via les systèmes de KYC (know your customer).