Starling sanctionnée pour un dispositif de contrôle laxiste

La popularité de la banque numérique Starling, qui a vu sa base de clients passer de 43 000 en 2017 à 3,6 millions en 2023, a eu des conséquences induites néfastes. Le régulateur bancaire britannique, la Financial Conduct Authority (FCA), a infligé une amende de 29 millions de livres au challenger en raison de mesures contre le crime financier “scandaleusement laxistes“. Au terme d’un premier contrôle en 2021, Starling s’était engagée à améliorer son dispositif anti-blanchiment et à stopper l’ouverture de nouveaux comptes pour des clients à haut risque jusqu’à ce que les manquements soient corrigés. Or, 54 000 comptes ont été ouverts pour 49 000 clients présentant un risque élevé entre septembre 2021 et novembre 2023. Et ce n’est qu’en janvier 2023 que la banque a constaté que son système automatisé de filtrage des sanctions, en place depuis 2017, ne comportait qu’une fraction des informations nécessaires à un contrôle efficace.

À noter : La FCA précise que l’amende aurait dû s’élever à plus de 40 millions de livres, mais que Starling a bénéficié d’un allègement de 30 % en raison de son engagement à corriger les défaillances relevées.