Lutte anti-blanchiment : Klarna écope d’une amende de 43 millions d’euros

Le superviseur suédois a sanctionné Klarna pour des manquements à la lutte anti-blanchiment (AML) durant la période d’avril 2021 à mars 2022. La fintech s’est vue infliger une amende de 500 millions de couronnes suédoises, soit plus de 43 millions d’euros. L’autorité de régulation évoque des “manquements significatifs”. Par exemple, Klarna n’a pas procédé à une évaluation adéquate de la manière dont ses produits et services pourraient être utilisés à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.

L’ampleur des problèmes relevés n’était toutefois pas jugée suffisante pour entraîner un avertissement officiel ou menacer l’agrément de la société, a précisé Daniel Barr, directeur général de l’autorité de supervision financière suédoise. Toutes les plus grandes banques suédoises ont par ailleurs été sanctionnées pour des motifs similaires ces dernières années, comme SEB, par exemple.

À noter : Un audit mené en 2022 par la Banque nationale de Belgique (BNB), autorité de régulation européenne de Wise, a révélé des lacunes dans les dispositifs de contrôle anti-blanchiment (AML) du spécialiste des paiements internationaux, selon une enquête du Financial Times publiée fin novembre.