La FCA inflige 21 millions de livres d’amende à Monzo

La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende de 21 millions de livres (24,8 millions d’euros) au challenger britannique Monzo en raison de l’insuffisance de ses systèmes et contrôles de lutte contre la criminalité financière entre octobre 2018 et août 2020. Le régulateur britannique souligne que la société n’a pas su les adapter à la croissance de sa base de clients, passée de 600 000 utilisateurs en 2018 à plus de 5,8 millions en 2022. 

Le processus d’onboarding est notamment pointé du doigt : Monzo n’a pas su concevoir et maintenir des systèmes adéquats pour évaluer les risques des clients et assurer la surveillance des transactions. De quoi pousser la FCA à lancer une enquête en 2020 et à lui interdire d’ouvrir des comptes pour des clients à haut risque – une restriction enfreinte à plusieurs reprises entre 2020 et 2022 par le challenger, selon le régulateur. Monzo aurait ainsi intégré plus de 34 000 clients à haut risque sur la période, dont certains avec des adresses invraisemblables telles que 10 Downing Street, Buckingham Palace, ou encore le siège de Monzo lui-même. “Cela illustre  le manque criant de contrôles de Monzo en matière de criminalité financière”, a déclaré Therese Chambers, directrice exécutive de la FCA.

À noter : Starling a également été sanctionnée en octobre 2024 à hauteur de 29 millions de livres (34,2 millions d’euros) par la FCA pour des raisons similaires.