Après l’Allemagne, l’Italie sanctionne N26 pour des manquements dans la lutte anti-blanchiment

À la suite d’une inspection du challenger allemand N26, qui a révélé des failles dans son dispositif de prévention du blanchiment d’argent, la banque centrale italienne a décidé le 28 mars d’interdire à la société l’onboarding de nouveaux clients, ainsi que l’offre de nouveaux services à des clients existants, comme ceux liés aux cryptoactifs.

“N26 Bank a pris un certain nombre d’actions pour remédier à ces lacunes. La Banque d’Italie a l’intention de vérifier que toutes les anomalies détectées ont été corrigées, également afin de réviser la mesure”, peut-on lire dans un communiqué de la Banque d’Italie.

À noter : N26 a déjà été sanctionné par la BaFin en septembre 2021, écopant notamment d’une amende de 4,25 millions d’euros, pour des déficiences similaires observées entre 2019 et 2020. L’autorité allemande a aussi restreint le plafond de nouveaux clients onboardés, entre 50 000 et 70 000 par mois, jusqu’à ce que les failles soient rectifiées.