HSBC déploie un système automatisé de lutte contre le blanchiment

HSBC a annoncé le 26 septembre avoir déployé un système automatisé de lutte contre le blanchiment (AML) et de filtrage des transactions dans sa ligne de métier “commerce international et financement de créances (GTRF)”. Développé par la start-up d’IA Quantexa (dans laquelle HSBC a d’ailleurs investi 20 millions de dollars en août 2018), le système combinera les données de la banque et des bases externes pour identifier des liens entre les contreparties.

Les transactions de commerce international seront analysées selon 50 scénarios différents indiquant des signes de blanchiment. Le système, qui s’appuie sur le big data, l’analyse de données et la “surveillance contextuelle” automatisée, référence plus de 40 milliards de transactions financières, assure Vishal Marria, CEO de Quantexa. Il est opérationnel au Royaume-Uni et à Hong Kong et doit être déployé sur le réseau mondial de HSBC. La banque analyse plus de 5,8 millions de transactions commerciales par an. 

À noter : HSBC a également automatisé le contrôle des sanctions en recourant à des algorithmes et au machine learning. Le dipositif, qui fournit une réponse instantanée, est opérationnel en Inde et sera actif sur 41 marchés d’ici la fin de l’année.