Lutte anti-blanchiment : N26 participe à un projet pilote

Trois banques allemandes – Commerzbank, Deutsche Bank et N26 – testent actuellement safeAML, une plateforme de lutte anti-blanchiment. Alors que les échanges entre établissements se font encore majoritairement par téléphone, ce dispositif vise à numériser le processus de demande d’information (RFI) auprès de clients ou d’autres établissements, afin de clarifier ou d’approfondir l’analyse d’une opération suspecte. safeAML permet également de générer des graphes de transactions à partir d’un volume limité de données et de profiler les transactions jugées suspectes. Les résultats ne sont communiqués qu’aux institutions participantes. Le projet est piloté par le land de Hesse, en partenariat avec Hawk, une regtech allemande spécialisée dans la lutte anti-blanchiment grâce à l’intelligence artificielle.

À noter : safeAML est un cas d’usage développé dans le cadre d’EuroDaT (European Data Trustee), une infrastructure sécurisée et conforme de gestion de données reposant sur l’écosystème Gaia-X. Le projet vise à s’adapter à la nouvelle réglementation européenne en matière de lutte anti-blanchiment (article 75) qui entrera en vigueur en juillet 2027 et qui prévoit le partage encadré de données.