Lutte anti-blanchiment : Block sanctionné à hauteur de 40 millions de dollars

Block a été condamné à payer une amende de 40 millions de dollars par le régulateur des services financiers de New York, en raison de manquements à ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment sur son service de paiement mobile Cash App. Le département des services financiers évoque des “failles critiques” dans les programmes AML, KYC et Bank Secrecy Act (réglementation imposant la conservation de données et des reportings réglementaires). La faible surveillance des transactions en bitcoins est notamment pointée du doigt, note Reuters.

En janvier, Block avait déjà accepté de payer une amende de 80 millions de dollars à la suite d’accusations similaires portées par 48 régulateurs financiers étatiques américains. À la même période, l’organisation de protection financière des consommateurs CFPB avait infligé une amende de 175 millions de dollars à la société en raison de sa mauvaise gestion de la fraude. 

À noter : Cash App comptait 57 millions d’utilisateurs mensuels fin 2024 et a géré 283 milliards de dollars de paiements entrants au cours de l’année 2024.