Épargne responsable : Goodvest dépasse les 5 000 clients

Lancé il y a deux ans, le spécialiste de l’épargne responsable numérique Goodvest boucle une levée de fonds en Série A de 10 millions d’euros, “dont un tiers de dette”, précise à mind Fintech son cofondateur et président Joseph Choueifaty. Ring Capital, Polytechnique Ventures et ALM Innovation (le fonds d’investissement d’AG2R La Mondiale) participent à ce cycle de financement.

Accélérer la distribution en BtoBtoC

Ces capitaux frais serviront à effectuer “des recrutements dans les équipes partenariat, acquisition et produit. Mais pas énormément car nous souhaitons nous rapprocher de la rentabilité”, assure Joseph Choueifaty. La fintech compte 25 salariés à date. Concernant les partenariats, le président de Goodvest nous confiait en septembre 2023 que “25 % de nos clients viennent du BtoBtoC. Nous avons l’objectif d’atteindre 50 % courant 2024.” Avec une centaine de partenariats commerciaux, dont une première intégration en marque grise auprès de la néobanque verte Helios, Goodvest veut “accélérer sur les partenariats avec les CGP et les family offices. Nous aimerions aussi lancer différentes formes de partenariat avec des grands comptes en 2024”, espère Joseph Choueifaty. Le modèle en BtoBtoC permet notamment de réduire les coûts d’acquisition de la fintech.

Développer de nouveaux produits : private equity, immobilier et compte-titres

La fintech ne délaisse pour autant pas l’investissement dans le produit et prévoit une feuille de route chargée pour 2024. En début d’année devrait sortir un produit de private equity, qui permettra “d’investir dans des fonds de private equity, pas du crowdfunding pour l’instant, détaille le dirigeant. L’objectif est d’aller toucher de nouveaux clients qui recherchent du private equity, ainsi que d’offrir une gamme de produits plus large pour nos clients existants.” Plus tard dans l’année, un produit immobilier verra le jour. Parmi les critères étudiés pour proposer un produit responsable : “la rénovation des bâtiments, l’isolation, l’empreinte au sol ou encore le recyclage de bâtiments”, énumère Joseph Choueifaty. 

Enfin, Goodvest veut proposer fin 2024 un compte-titres, suivant “deux objectifs : adresser les personnes morales en plus des personnes physiques et avoir un ticket d’entrée pour lancer d’autres pays. Ce n’est pas l’objectif immédiat mais nous savons que nous pourrons l’exporter”, estime le président de Goodvest.

Ces nouveaux produits et poches d’investissement viendront ainsi compléter l’assurance vie, l’assurance vie pour mineurs et le PER assurance, sorti en septembre 2023. Goodvest, conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance, travaille avec Generali. “Nous avons réalisé un peu moins de 500 signatures pour le PER”, assure Joseph Choueifaty, soit près de 10 % des 5 200 clients revendiqués par le dirigeant. Début septembre, Joseph Choueifaty revendiquait 40 millions d’euros d’encours sous gestion pour 4 500 clients. Le cofondateur n’a pas souhaité communiquer sur le montant total des encours début novembre.