LCB : la BaFin inflige une nouvelle amende à N26

Le régulateur financier allemand BaFin a annoncé le 21 mai infliger à N26 une amende de 9,2 millions d’euros après avoir “constaté que l’établissement avait systématiquement remis des déclarations de soupçon de blanchiment d’argent en retard en 2022”.

Le challenger berlinois, qui avait sur-provisionné cette amende, se défend dans un communiqué en indiquant que ces process de lutte contre le blanchiment sont désormais rodés. “À partir de 2022, N26 a mis en œuvre de nombreuses mesures pour améliorer les process de reporting, tout en investissant plus de 80 millions d’euros dans le personnel et l’infrastructure technique pour maintenir les normes les plus élevées du secteur dans la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d’argent”, assure la fintech.

À noter : La BaFin avait déjà infligé une amende de 4,25 millions d’euros à N26 en 2021 pour des failles dans son dispositif de prévention du blanchiment d’argent entre 2019 et 2020. Le challenger a par ailleurs été contraint par le régulateur allemand à fortement réduire l’accueil de nouveaux clients. En Italie, la banque mobile n’a plus le droit d’ouvrir de comptes depuis 2022.